O RBI impôs uma multa monetária de Rs 75 lakh ao ICICI Bank

Nova Delhi: O Banco da Reserva da Índia (RBI) impôs uma multa pecuniária de 75 lakhs de rúpias (apenas setenta e cinco lakhs de rúpias) ao ICICI Bank Limited (o banco) pelo descumprimento de determinadas diretrizes emitidas pelo RBI sobre "Avaliação de Imóveis - Contratação de Avaliadores" e "Abertura de Contas Correntes por Bancos - Necessidade de Disciplina". Esta multa foi imposta no exercício dos poderes conferidos ao RBI pelas disposições da Seção 47A(1)(c), em conjunto com a Seção 46(4)(i) da Lei de Regulamentação Bancária de 1949.

A Inspeção Estatutária para Avaliação de Supervisão (ISE 2024) do banco foi conduzida pelo RBI com referência à sua posição financeira em 31 de março de 2024. Com base nas conclusões da supervisão sobre a não conformidade com as diretrizes do RBI e correspondência relacionada a esse respeito, um aviso foi emitido ao banco aconselhando-o a mostrar causa pela qual a penalidade não deveria ser imposta a ele por sua falha em cumprir as referidas diretrizes.
 

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Após considerar a resposta do banco ao aviso, as alegações adicionais feitas por ele e as alegações orais feitas durante a audiência pessoal, o RBI concluiu que as seguintes acusações contra o banco foram mantidas, justificando a imposição de uma penalidade monetária:

• O banco não realizou avaliação de imóveis por avaliadores independentes em determinados empréstimos hipotecários.

• O banco abriu/manteve certas contas correntes em violação aos requisitos regulatórios existentes.

A ação se baseia em deficiências na conformidade regulatória e não se destina a se pronunciar sobre a validade de qualquer transação ou acordo firmado pelo banco com seus clientes. Além disso, a imposição de multa pecuniária não prejudica qualquer outra ação que possa ser movida pelo RBI contra o banco.